XP Inc.
Junte-se à XP Inc. como Especialista em Finanças Pessoais 100% remoto, apoiando clientes na organização de orçamentos, redução de dívidas e planejamento de investimentos. Buscamos profissional técnico e consultivo, capaz de transformar diagnóstico financeiro em planos acionáveis, mensuráveis e alinhados a objetivos de curto, médio e longo prazo.
Responsabilidades Estratégicas
Atue nas frentes-chave abaixo, aplicando metodologia, métricas e boas práticas:
- Diagnóstico: Conduzir análise detalhada de fluxo de caixa, perfil de endividamento, indicadores (liquidez corrente, razão dívida/receita) e capacidade de pagamento; elaborar plano de ação com prioridades, simulações de cenários e stress testing.
- Orçamento: Estruturar e otimizar orçamentos familiares, estabelecer reservas de emergência e políticas de alocação de caixa; modelar projeções de curto e médio prazo com sensibilidade a choques de renda e taxas.
- Investimentos: Orientar alocação de ativos compatível com perfil de risco, horizonte e objetivos; aplicar conceitos técnicos (VaR, diversificação, TIR) para seleção, rebalanceamento e avaliação de produtos de renda fixa e variável.
- Aposentadoria: Desenvolver e revisar planos de previdência (PGBL/VGBL), projeções atuariais simplificadas e estratégias tributárias para aposentadoria e metas de longo prazo.
- Conteúdo: Produzir materiais educativos, roteiros de sessões, workshops e vídeos para elevar a literacia financeira dos clientes, integrando conceitos de finanças comportamentais e coaching financeiro.
- Monitoramento: Acompanhar KPIs de saúde financeira (p.ex. índice de reserva, evolução de dívida líquida), montar dashboards e revisar estratégias periodicamente com base em resultados e indicadores.
Requisitos Técnicos e Comportamentais
- Experiência: Experiência comprovada como especialista em finanças pessoais, planejador financeiro ou consultor, com histórico de cases de redução de endividamento e melhoria de indicadores financeiros.
- Formação: Graduação em Administração, Economia, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas; formação complementar em planejamento financeiro será valorizada.
- Conhecimentos: Domínio de orçamento familiar, crédito e renegociação de dívidas, produtos de renda fixa e variável, previdência e seguros; compreensão de tributação básica aplicada a investimentos.
- Ferramentas: Excel avançado (modelagem, tabelas dinâmicas, Power Query), Google Sheets, experiência com plataformas de planejamento financeiro/CRM e habilidade para construir relatórios e dashboards.
- Habilidades: Perfil consultivo, pensamento analítico, empatia, comunicação clara para apresentação de planos e condução de sessões individuais e em grupo.
- Compliance: Conhecimento prático de LGPD, normas de suitability e boas práticas de proteção de dados e documentação de atendimento.
- Disponibilidade: Atuação remota com disponibilidade para horários flexíveis e atendimento a clientes em diferentes fusos/horários; comprometimento com prazos e reuniões periódicas.
- Comunicação: Fluência em português, capacidade de elaborar relatórios executivos e materiais didáticos acessíveis e técnicos conforme o público.
O que oferecemos
- Certificações: CFP, CEA, CNPI-P, CPA-20
- Formação/experiência em finanças comportamentais e coaching financeiro
- Vivência com previdência privada, seguros e planejamento sucessório estruturado (PGBL/VGBL, planos empresariais e complementares).
Sobre a Empresa
A XP Inc. simplifica a vida financeira combinando tecnologia, conteúdo educacional e atendimento humano de alto padrão. Atuação nacional com foco em experiência do cliente. Vagas divulgadas via agregadores (ex.: VagasFlix) são listagens e não implicam vínculo direto.
Dúvidas Frequentes
A vaga é 100% remota?
Sim. A posição é 100% remota, com expectativa de disponibilidade para agendamento de atendimentos em diferentes horários compatíveis com o fuso de Brasília/Goiânia (UTC-3).
Quais certificações são obrigatórias?
Nenhuma certificação é obrigatória, mas CFP, CEA, CNPI-P e CPA-20 são diferenciais relevantes e aumentam competitividade no processo.
Como é o processo seletivo?
Processo em etapas: triagem de currículo, avaliação técnica (case ou exercício), entrevistas comportamentais e validação de referências. Haverá uma etapa prática com estudo de caso.
Interessados devem candidatar-se pelo portal da XP Inc. ou pelos canais oficiais de vagas, anexando currículo e exemplos de cases; o processo é conduzido com confidencialidade.
* O VagasFlix atua apenas na divulgação da vaga da empresa XP Inc..
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