Especialista em Finanças Pessoais Trabalho Remoto

Procuramos um Especialista em Finanças Pessoais para atuar de forma remota a partir de Goiânia. Você conduzirá diagnósticos financeiros, elaborará planos de orçamento, reservas e investimentos, e desenvolverá trilhas de educação financeira. Espera-se uso de métricas (KPIs), colaboração com produto e marketing e adesão às melhores práticas regulatórias.

Responsabilidades e Impacto

Principais entregas e atividades diárias:

• Diagnóstico: Atendimento consultivo a clientes em Goiânia; condução de diagnóstico financeiro completo (fluxo de caixa, demonstração de resultado, avaliação de passivos) para mapear situação atual e gaps, incluindo análise de sensibilidade e identificação de prioridades.
• Planejamento: Elaboração de planos personalizados de orçamento, quitação de dívidas, reserva de emergência e estratégia de investimento; definição de metas curto, médio e longo prazo e recomendações de alocação de ativos e reequilíbrio periódico.
• Educação: Desenvolvimento de trilhas e conteúdos práticos (roteiros, guias, webinars) adaptados a perfis diversos; tradução de conceitos técnicos (perfil de risco, diversificação, custo de oportunidade) para linguagem acessível.
• Medição: Acompanhamento de KPIs do cliente (taxa de poupança, evolução patrimonial, margem de fluxo de caixa) usando ferramentas analíticas; geração de relatórios e propostas de ajuste com base em métricas quantitativas.
• Colaboração: Trabalho com times de produto e marketing para projetar experiências digitais, scripts para jornadas do usuário e materiais que fomentem hábitos financeiros, garantindo integração entre conteúdo e plataforma.
• Compliance: Garantir conformidade com normas e boas práticas do mercado financeiro, proteção de dados e privacidade (LGPD), manutenção de registros e alinhamento com políticas internas de segurança da informação.

Requisitos essenciais

• Formação: Graduação em Administração, Economia, Contabilidade ou áreas correlatas. Raciocínio quantitativo sólido e conhecimento de modelagem financeira básica.
• Certificações: Certificações como CEA, CPA-20 ou CFP (concluída ou em andamento) são valorizadas; familiaridade com código de conduta e regulação do mercado de capitais.
• Experiência: Experiência prévia em planejamento financeiro pessoal, educação financeira ou atendimento consultivo remoto; histórico de entrega de planos e coaching financeiro para clientes individuais.
• Ferramentas: Domínio avançado de planilhas (Excel: tabelas dinâmicas, fórmulas financeiras, modelagem), ferramentas de controle financeiro, CRMs e plataformas de reunião remota; habilidade para construir dashboards simples.
• Conhecimentos: Noções práticas de alocação de ativos, perfil de risco, produtos financeiros (renda fixa, renda variável, fundos, previdência) e conceitos de diversificação e reequilíbrio.
• Comunicação: Excelentes habilidades de comunicação escrita e oral; capacidade de simplificar conteúdos técnicos, produzir roteiros e materiais didáticos com clareza e empatia.
• Disponibilidade: Residência em Goiânia ou região metropolitana e disponibilidade para reuniões virtuais em horário comercial; disciplina para cumprir rotinas e metas em ambiente 100% remoto.

O que oferecemos

• Produção de conteúdo multimídia (podcasts, vídeos curtos, lives)
• Experiência em customer success ou atendimento em plataformas financeiras
• Conhecimento em metodologias de mudança de comportamento (nudge, habit design)

Sobre a Empresa

A XP Investimentos é referência brasileira em serviços financeiros e tecnologia, promovendo educação financeira e ampliando o acesso a investimentos por meio de plataformas digitais com atuação nacional e presença no Centro‑Oeste.

Dúvidas Frequentes

A vaga é 100% remota?
Sim. O trabalho é remoto, com base em Goiânia; exige-se disponibilidade para reuniões virtuais em horário comercial e eventual participação em iniciativas locais quando necessário.

Quais certificações são obrigatórias?
Não há certificação obrigatória, mas CEA, CPA‑20 e CFP (ou em andamento) são fortemente valorizadas e aumentam competitividade no processo.

Como é o processo seletivo?
Processo típico: triagem curricular, entrevista técnica com cases/diagnóstico financeiro, teste prático (roteiro ou plano) e entrevistas finais com stakeholders de produto e compliance.

Se você tem perfil analítico e didático e deseja impactar a educação financeira, candidate‑se com CV e portfólio; entraremos em contato com os selecionados.

* O VagasFlix atua apenas na divulgação da vaga da empresa XP Investimentos.